A.G.

Zamierzając zainwestować środki w fundusz inwestycyjny należy wpierw zastanowić się nad przewidywanym czasem trwania inwestycji. Ważne jest również, ażebyśmy już z góry określili skalę ryzyka, jaką będziemy w stanie zaakceptować. Niestety w tym wypadku należy kierować się zasadą, kto nie ryzykuje ten nie ma. Jednakże rzucając się od razu na głęboką wodę nie sprawdzając wcześniej sytuacji na rynku możemy wiele stracić. Dlatego tak ważne jest by zachować umiar i ostrożność.


Na naszym rynku działa kilkaset funduszy inwestycyjnych. Możemy wybierać czy chcemy zainwestować w akcje i papiery dłużne, czy może wybrać fundusze hybrydowe albo parasolowe. Do wyboru mamy również rynek, na którym chcemy zainwestować. Może być to zarówno rynek rodzimy jak i zagraniczny. Ofert funduszy inwestycyjnych na rynku jest mnóstwo i naprawdę nie lada się w nich wszystkich dokładnie rozeznać.

Na co zwrócić uwagę przy wyborze funduszu?

1. Czas trwania inwestycji
2. Sytuację na rynku kapitałowym
3. Ewentualne ryzyko inwestycji


Niskie ryzyko

Inwestycje o niewielkim stopniu ryzyka są polecane szczególnie dla osób, które chcą zainwestować środki jedynie na kilka tygodniu, ewentualnie miesięcy. Jeżeli kupujemy jednostki udziału w funduszu z zamiarem ich rychłego sprzedania wówczas nie powinniśmy brać w ogóle pod uwagę funduszów ryzykownych. Fundusze obarczone znikomym stopniem ryzyka, dają zysk nieco wyższy niż w przypadku lokat bankowych.

Wysokie ryzyko

Osoby, które są zainteresowane funduszem inwestycyjnym na nieco dłuższy okres czasu, powinny poważnie przemyśleć inwestycji w akcję. Jest to szczególnie polecane, kiedy na rynku kapitałowym króluje hossa, choć to będzie się wiązało z wyższym ryzykiem.

Najważniejsze w funduszach akcyjnych by nie popadać w panikę i uzbroić się w cierpliwość. Fundusze te mają to do siebie, że równie szybko zyskują - co tracą. Chwilowe spadki na giełdzie jednak nie powinny nas stresować i powodować, że od razu będziemy chcieli wyprzedać udziały. Zyski w przypadku funduszów akcyjnych są najwyższe w długim horyzoncie czasowym.

Fundusze mieszane

Fundusze mieszane są dobrym rozwiązaniem dla inwestorów, którzy pragną zainwestować środki na średni okres czasu. Charakteryzują się one tym, że część naszych środków przeznaczona zostanie na zakup akcji a pozostałą cześć w mało ryzykowne aktywa takie jak np. obligacje skarbowe.

Fundusze strukturyzowane z kolei są to fundusze, które gwarantują zwrot zainwestowanej kwoty. Jednakże w przypadku tych funduszy stopa zwrotu nie jest aż tak wysoka. Można powiedzieć, że zysk jest przyzwoity.

Sposób na uniknięcie podatku Belki

Jeśli chcemy uniknąć płacenia podatku od dochodów z inwestycji kapitałowych przy każdej sprzedaży jednostek uczestnictwa powinniśmy zastanowić się nad funduszem parasolowym. Fundusz ten pozwala na uniknięcie płacenia podatku w przypadku transferowania pieniędzy z jedno fundusz na drugi. Nie unikniemy jednak zapłaty podatku Belki w przypadku wycofania środków z inwestycji.

Poniżej przedstawiamy Państwu ofertę funduszy inwestycyjnych.